Branża · ubezpieczenia
Jedna linia dla sprzedaży, obsługi polis i szkód.
Agent rozpoznaje powód telefonu, zbiera uzgodnione informacje i tworzy sprawę dla właściwej osoby. Po weryfikacji może też odczytać zatwierdzony zakres danych z polisy, jeśli pozwala na to system. Nie dobiera produktu, nie interpretuje warunków ochrony i nie obiecuje przyjęcia szkody bez potwierdzenia w systemie ubezpieczyciela.
Jeden zespół odpowiada za projekt, wdrożenie i opiekę
Karta branży
odbierze.ai · Ubezpieczenia · UB
ubezpieczenia i brokerzy
- Wdrożenie
- termin w ofercie
- Start
- po testach
- Opieka
- min. 3 mies.
- Zakres
- Ubezpieczenia
Na tej stronie
- APK
- CRM
- RODO
- PRZEKAZANIE
Ubezpieczenia w skrócie
01 · Przykładowe rozmowy
4sytuacje
opisane przypadki obsługi, do potwierdzenia przy ustalaniu zakresu.
02 · LITE
4 990zł netto
jednorazowo + 1 190 zł netto miesięcznie za 1 proces i 500 minut.
03 · Harmonogram
poustaleniu zakresu
termin zależy od zakresu, dostępów i testów odbiorczych.
04 · Przetwarzanie
UE
w każdym pakiecie; numer i opłaty operatora są rozliczane osobno.
Scenariusz
Cztery różne powody telefonu do agencji
Nie łączymy ich w jedną rozmowę. Każdy proces ma własny zestaw pytań, podstawę przetwarzania, źródło danych i moment, w którym sprawę przejmuje uprawniony pracownik.
Inbound · wycena
01Nowe zapytanie o ubezpieczenie
Agent ustala, jakiego rodzaju ochrony szuka rozmówca, i zbiera tylko informacje wskazane przez dystrybutora dla tego etapu. Nie uruchamia kalkulatora ani nie obiecuje ceny, jeśli integracja i reguły produktu nie zostały osobno zatwierdzone.
APK · dystrybucja
02Wywiad do analizy wymagań i potrzeb
Agent może przeprowadzić zatwierdzoną część wywiadu i zapisać odpowiedzi w dokumentacji sprawy. To dystrybutor projektuje pytania, ustala ich związek z produktem, ocenia kompletność i odpowiada za propozycję zgodną z wymaganiami oraz potrzebami klienta.
Obsługa polisy
03Pytanie o aktualną polisę
Po uzgodnionej weryfikacji agent może odczytać pola dopuszczone w tym kanale, na przykład numer sprawy lub datę końca ochrony. Pytanie o interpretację zakresu, wyłączenie albo spór przekazuje pracownikowi bez samodzielnej wykładni dokumentów.
Szkody · pierwsze zgłoszenie
04Kontakt po zdarzeniu
Agent zbiera minimum potrzebne do skierowania rozmówcy do właściwego kanału i może utworzyć zadanie dla zespołu likwidacji szkód. Numer zgłoszenia podaje dopiero po poprawnym zapisie potwierdzonym przez system ubezpieczyciela.
Integracje
System i uprawnienia sprawdzamy przed wyceną
Nazwa platformy nie oznacza gotowego połączenia. Sprawdzamy wersję, dokumentację, licencję, dostęp testowy, zakres dozwolonych operacji i sposób potwierdzenia zapisu. Brak API może ograniczyć proces do utworzenia zadania dla pracownika.
- CRM i kolejki spraw
- pola kontaktu, właściciel i status sprawyduplikaty, zadania i historia zmian
- System brokerski lub agencyjny
- odczyt polisy po sprawdzeniu uprawnieńzapis odpowiedzi APK tylko w uzgodnionym procesie
- Kalkulator i oferta
- operacje dostępne w dokumentacji dostawcybrak automatycznej rekomendacji w standardowym zakresie
- Obsługa szkód
- osobny formularz i wymagane pola dla danego partneranumer sprawy dopiero po potwierdzonym zapisie
- Powiadomienia
- zatwierdzone szablony SMS lub e-maillinki do dokumentów z kontrolowanego źródła
- Telefonia
- obecny numer, przekierowanie lub przeniesienie numeruopłaty operatora rozpisane osobno od pracy agenta
Zasady
Granice automatyzacji w dystrybucji ubezpieczeń
Wdrożenie nie daje automatycznie zgodności z prawem. Dystrybutor wskazuje produkty, proces, podstawy przetwarzania i osoby odpowiedzialne. My budujemy agenta według tych decyzji i dokumentujemy jego działanie.
- punkt · 01zasady
Odpowiedzialność za APK pozostaje u dystrybutora
Art. 8 wymaga, aby dystrybutor określił wymagania i potrzeby klienta na podstawie uzyskanych informacji, przekazał zrozumiałe i obiektywne informacje o produkcie oraz proponował umowę zgodną z tymi potrzebami. Agent może pomóc zebrać odpowiedzi, ale nie przejmuje tych obowiązków.
- punkt · 02zasady
Dystrybutor projektuje kanał i zapis APK
KNF przyjęła w czerwcu 2026 r. rekomendacje dla zakładów ubezpieczeń dotyczące dystrybucji. W części poświęconej APK wskazuje między innymi na produkt, zakres informacji, ich źródła, kanał kontaktu i udokumentowanie procesu. Termin stosowania większości rekomendacji upływa 1 lipca 2027 r.; w okresie przejściowym obowiązują wcześniejsze wytyczne KNF.
- punkt · 03zasady
Zakres danych zależy od produktu i celu
Nie ma jednego zestawu danych dla całej branży. Informacje ujawniające stan zdrowia należą do szczególnych kategorii danych, a historia szkód lub dane identyfikacyjne też wymagają konkretnego celu i zabezpieczeń. Administrator ustala zakres, podstawę, retencję, obowiązek informacyjny i sposób weryfikacji dla każdej ścieżki.
- punkt · 04zasady
Rozmówca wie, że mówi z AI
Na początku kontaktu agent jasno przedstawia się jako system AI. Jeśli sprawa wymaga doradcy, agent próbuje połączyć rozmowę albo zapisuje prośbę o kontakt według reguł agencji. Nie obiecujemy stałego dyżuru człowieka bez takiego ustalenia.
- punkt · 05zasady
Marketingowy outbound wymaga uprzedniej zgody
Przypomnienie organizacyjne trzeba oddzielić od propozycji nowej polisy, rozszerzenia ochrony lub reaktywacji klienta. Marketing bezpośredni przez telefon albo automatyczny system wywołujący podlega art. 398 PKE. Źródło zgody i sprzeciw muszą być dostępne w procesie przed wykonaniem połączenia.
01Czy agent może doradzać w zakresie wyboru polisy?
W naszym standardowym zakresie nie dobiera produktu i nie rekomenduje polisy. Może zebrać odpowiedzi według zatwierdzonego procesu oraz przekazać obiektywne informacje przygotowane przez dystrybutora. Dopasowanie propozycji do wymagań i potrzeb klienta pozostaje obowiązkiem dystrybutora.
02Czy połączycie agenta z naszym systemem brokerskim?
Możemy to potwierdzić po sprawdzeniu wersji systemu, dokumentacji, licencji i dostępu testowego. Osobno oceniamy odczyt polisy, zapis odpowiedzi APK, utworzenie szkody oraz potwierdzenie każdej operacji. Nie zakładamy gotowej integracji na podstawie samej nazwy platformy.
03Jak agent weryfikuje tożsamość klienta (polisa istniejąca)?
Metodę ustala administrator po analizie ryzyka i możliwości systemu. Nie publikujemy uniwersalnego zestawu pytań, bo inny poziom pewności może być potrzebny do podania daty końca polisy, a inny do zmiany danych. Jeśli weryfikacja się nie powiedzie, agent nie ujawnia informacji i przekazuje sprawę do pracownika.
04Ile kosztuje voicebot dla brokera albo multiagencji?
LITE kosztuje 4 990 zł netto jednorazowo i 1 190 zł netto miesięcznie za jeden proces oraz 500 minut pracy agenta. GROWTH zaczyna się od 9 990 zł netto jednorazowo i kosztuje 2 490 zł netto miesięcznie za do trzech procesów oraz 1 500 minut. Wielkość agencji sama nie wybiera pakietu; liczą się procesy, ruch, integracje i zakres danych. Numer oraz opłaty operatora są osobno.
05Czy obsługujecie sprzedaż polis B2B i B2C?
Możemy zaprojektować oba procesy, ale nie traktujemy ich jako jednej ścieżki. Pytania, produkty, dokumenty, uprawnienia i przekazanie sprawy mogą być inne. Zakres pakietu zależy od liczby procesów i integracji zapisanych w ofercie.
06Czy całą klauzulę RODO trzeba czytać przez telefon?
Administrator wybiera sposób spełnienia obowiązku informacyjnego zgodny z konkretnym procesem i zasadą przejrzystości. Możliwa jest informacja warstwowa z odesłaniem do pełnej treści, jeśli najważniejsze informacje są dostępne w rozmowie. Nagranie nie jest automatycznie dowodem zgody ani obowiązkowym elementem procesu.
07Jak wygląda zakres ENTERPRISE dla multiagencji?
Zakres ustalamy po audycie procesów, systemów, uprawnień i wymagań operacyjnych. Może obejmować kilka linii produktowych, różne kolejki doradców lub dodatkowe integracje, ale nie obiecujemy ich przed sprawdzeniem dokumentacji. Cena i harmonogram są indywidualne.
Kontakt · Ubezpieczenia
Poproś o demo rozmowy z Twojej branży.
Opisujesz jedną rozmowę, którą dziś obsługuje zespół. Daria odpowiada osobiście i ustala, jaki fragment możemy pokazać bez dostępu do Twoich systemów. Jeśli zakres ma sens, następnym krokiem jest rozmowa z inżynierem. Branża: ubezpieczenia i brokerzy.
Rozmawiasz z AI (Ada). Nagrywamy rozmowę na potrzeby demo i kontroli jakości, a zapis usuwamy po 14 dniach. Administratorem jest Syntalith sp. z o.o. Rozłączenie zatrzyma dalsze nagrywanie. W sprawie już zebranych danych napisz na rodo@odbierze.ai.pełna informacja +zwiń −
To linia demonstracyjna. Rozmawiasz z asystentką AI (Ada), nie z człowiekiem. Rozmowę nagrywamy i transkrybujemy na potrzeby demonstracji, kontroli jakości i bezpieczeństwa. Nagranie i transkrypcję usuwamy po 14 dniach. Podstawą przetwarzania jest nasz prawnie uzasadniony interes (art. 6 ust. 1 lit. f RODO), a nie zgoda. Jeśli nie chcesz, żeby rozmowa była dalej nagrywana, rozłącz się. Sprzeciw wobec przetwarzania zapisu zgłoś na rodo@odbierze.ai. Scenariusze są fikcyjne. Nie podawaj danych wrażliwych, na przykład informacji o zdrowiu. Linia tylko odbiera połączenia i nigdy nie dzwoni pierwsza. Administrator danych: Syntalith sp. z o.o. Koszt: jak za zwykłe połączenie na polski numer komórkowy, według cennika Twojego operatora. To nie jest numer o podwyższonej opłacie. Polityka prywatności.
Możesz zadzwonić do publicznej linii albo poprosić o demo branżowe.
Wiedza
Powiązane strony i lektury dla Twojej branży.
Obsługa w Polsce · 10 stron lokalnych
Jak pracujemy w Twoim mieście
Siedzibę mamy w Warszawie, więc tutaj możemy spotkać się na miejscu. Projekty z innych miast prowadzimy zdalnie. Poniższa lista zawiera przygotowane strony lokalne, ale nie ogranicza obszaru obsługi.
Zakres i termin ustalamy przed wysłaniem oferty.
Inne branże