Branża · ubezpieczenia
Klient porównuje OC w niedzielę. Broker oddzwoni w pn.
Klient porównuje 3 oferty OC w niedzielę o 19:00. Broker jest w domu, a oferta przepada do następnego brokera w poniedziałek rano. Wdrażamy voiceboty AI dla brokerów, agencji i multiagencji, które zbierają parametry APK zgodnie z ustawą o dystrybucji ubezpieczeń, kwalifikują ryzyko (sprzedaż / obsługa / szkody) i zapisują brief w CRM 24/7. Pierwsze rozmowy w ciągu 2–4 tygodni.
Projektujemy · Wdrażamy · Utrzymujemy
Karta wdrożenia
odbierze.ai · seria B · UB
ubezpieczenia i brokerzy
- Wdrożenie
- 2–4 tyg.
- Pierwsza rozmowa
- tydzień 2
- Opieka
- ciągła
- Zakres
- Ubezpieczenia
W pakiecie
- CRM
- USTAWA O DYSTRYBUCJI
- RODO
- AI ACT
Ubezpieczenia w skrócie
01 · Kroki scenariusza
4etapów
rozpisany przebieg rozmowy, od pierwszej minuty do zakończenia.
02 · Integracje
5grup
podpinamy do systemów branżowych, kalendarza i CRM-u.
03 · Wdrożenie
2–4tyg.
od podpisania umowy do pierwszej produkcyjnej rozmowy.
04 · Hosting
UEfirst
warstwa agentowa i modele w regionach UE, w cenie pakietu.
Scenariusz
Co agent robi w typowym dniu u brokera
Cztery scenariusze, w których doradca nie musi sam podnosić każdego telefonu. Agent zbiera dane, klasyfikuje, eskaluje tylko gdzie trzeba.
Inbound · wycena
01Klient pyta o OC samochodowe
Agent zbiera komplet parametrów potrzebnych do zapytania w kalkulatorze: marka, model, rok produkcji, dane kierowcy, historia szkodowości, lokalizacja garażowania. Zapis w CRM jako nowy lead z gotowym kontekstem.
APK · dystrybucja
02Analiza potrzeb klienta (APK)
Zgodnie z art. 8 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń agent zadaje pytania APK (wymagania i potrzeby, oczekiwania wobec polisy, sytuacja finansowa). Odpowiedzi są zapisywane i dostępne doradcy przed rozmową wiążącą.
Obsługa polisy
03Pytanie o aktualną polisę
Klient pyta o warunki, termin odnowienia, zakres. Agent weryfikuje tożsamość (w ramach RODO) i udziela informacji z systemu. Na rozstrzygnięcia merytoryczne, eskalacja do doradcy.
Szkody · triage
04Zgłoszenie szkody
Agent przyjmuje zgłoszenie szkody, zadaje pytania prowadzące (czas, miejsce, zakres, uczestnicy), przekazuje do likwidatora lub centrum zgłoszeń partnera ubezpieczeniowego. Klient dostaje SMS z numerem zgłoszenia.
Integracje
Integracje z narzędziami brokera
Broker żyje w CRM i kalkulatorze. Agent łączy oba punkty, nie wymaga przenoszenia procesu.
- CRM i sprzedaż
- HubSpotPipedriveSalesforceLivespace
- CRM i platformy brokerskie
- InslyBerg SystemAgent M6Polisa w Chmurzewłasny kalkulator
- Kalendarze
- Google CalendarMicrosoft Outlook
- Komunikacja
- SMSAPISendGridWhatsApp Business
- Telefonia PL (dobieramy lub używamy Twojej)
- operator SIP/VoIPporting numeru biura
Zgodność
Zgodność z RODO, AI Act i ustawą o dystrybucji ubezpieczeń
Ubezpieczenia to branża regulowana przez KNF. Każdy element scenariusza konfigurujemy pod kątem ustawy o dystrybucji, art. 13 RODO i art. 50 AI Act.
- nota · 01zgodność
Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń, APK
Art. 8 ustawy z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń wymaga określenia wymagań i potrzeb klienta (APK) przed zawarciem umowy ubezpieczenia. Agent zadaje pytania APK zgodnie z Twoim skryptem, zapis trafia do dokumentacji sprzedażowej. Agent nie zastępuje doradcy przy rekomendacji wiążącej, ta pozostaje po stronie człowieka zgodnie z UoDU.
- nota · 02zgodność
Art. 13 RODO, obowiązek informacyjny
Na początku rozmowy agent informuje, kto jest administratorem danych (Twoja firma / multiagencja), w jakim celu zbierane są dane i przez jaki czas. Klauzulę generujemy zgodnie z Twoją polityką prywatności.
- nota · 03zgodność
Art. 50 AI Act, oznaczenie rozmowy z AI
Agent informuje klienta na wstępie, że jest systemem AI. Klient może w każdej chwili zażądać rozmowy z człowiekiem, agent eskaluje do dyżurnego doradcy lub zapisuje call-back w preferowanym terminie.
- nota · 04zgodność
Art. 398 PKE, outbound tylko ze zgodą
Marketing wychodzący (cross-sell nowej polisy, propozycja produktu, reaktywacja byłego klienta) wymaga uprzedniej zgody rozmówcy zgodnie z art. 398 Prawa komunikacji elektronicznej (obowiązuje od 10.11.2024). Sam prawnie uzasadniony interes z art. 6 ust. 1 lit. f RODO nie wystarcza przy rozmowach o charakterze marketingowym. Czysto obsługowe odnowienie polisy u dotychczasowego klienta (przypomnienie o terminie, bez nowej oferty) może opierać się na art. 6 ust. 1 lit. b RODO. Granicę między obsługą a marketingiem ustalamy z Tobą w briefie.
- nota · 05zgodność
Skargi i nadzór, UODO, KNF, Rzecznik Finansowy
Skargi dotyczące danych osobowych klient kieruje do UODO. Skargi dotyczące dystrybucji ubezpieczeń (zakres APK, sposób rekomendacji, nieuczciwa praktyka sprzedażowa) trafiają do KNF lub do Rzecznika Finansowego. Voicebot nie zmienia tej mapy odpowiedzialności, agent jest narzędziem brokera (administratora danych i dystrybutora), nie samodzielnym podmiotem regulowanym.
01Czy agent może doradzać w zakresie wyboru polisy?
Nie rekomenduje w sposób wiążący, to wyłączne zadanie doradcy. Agent zbiera parametry, wykonuje APK, kwalifikuje i przekazuje doradcy, który prowadzi rozmowę rekomendacyjną zgodnie z ustawą o dystrybucji.
02Czy integrujecie się z Insly / Berg System / Agent M6?
Tak, jeśli ma publiczne API, łączymy się bezpośrednio (zwykle 1–2 tygodnie po walidacji endpointów). Dla systemów bez publicznego API pracujemy przez formularze albo eksport, dłużej, ale też możliwe. Konfigurację ustalamy w briefie.
03Jak agent weryfikuje tożsamość klienta (polisa istniejąca)?
Według skryptu uzgodnionego z Twoją firmą, typowo: numer polisy + data zawarcia albo numer telefonu zapisany w systemie brokerskim. Nie rozmawiamy o polisie przed weryfikacją, to zasada konfiguracji. Zakres pól weryfikacyjnych ustalamy z Tobą w analizie ryzyka, domyślnie unikamy danych szczególnie wrażliwych. Pełnego PESEL nie zbieramy przez voicebota. Jeśli proces tego wymaga (np. zawarcie polisy), agent wysyła klientowi bezpieczny link SMS do uzupełnienia danych po rozmowie.
04Ile kosztuje voicebot dla brokera albo multiagencji?
Jednostanowiskowy broker albo mała agencja z jednym scenariuszem (sprzedaż OC albo obsługa polis), pakiet LITE (4 990 PLN setup + 1 190 PLN/mies., 500 minut). Multiagencja z wieloma liniami produktowymi i outbound po zgodzie, GROWTH (9 990 PLN setup + 2 490 PLN/mies., 1 500 minut). Sieci brokerskie z dedykowaną integracją CRM-a i SLA, ENTERPRISE z wyceną indywidualną.
05Czy obsługujecie sprzedaż polis B2B i B2C?
Tak. B2B i B2C to różne scenariusze, różne pytania APK, różne kalkulatory, różne punkty eskalacji. Konfigurujemy każdy osobno w ramach jednego agenta.
06Co z UODO przy długim zbieraniu danych przez agenta?
UODO dopuszcza telefoniczne zbieranie danych pod warunkiem spełnienia obowiązku informacyjnego (art. 13 RODO). Obowiązek realizuje agent na początku rozmowy. Nagranie pełni funkcję potwierdzenia zgody, przechowywane zgodnie z DPA.
07Jak wygląda zakres ENTERPRISE dla multiagencji?
Integracja z kalkulatorami wielu partnerów ubezpieczeniowych, scenariusze per linia produktowa, eskalacja do konkretnej specjalizacji doradców, dedykowane SLA. Wycena i harmonogram, indywidualnie.
Kontakt, 5 minut · Ubezpieczenia
Demo przygotowane pod Twoją branżę.
Wypełniasz krótki formularz (5 min). Odzywamy się w 1–2 dni robocze z demo przygotowanym pod specyfikę: ubezpieczenia i brokerzy, i propozycją 30-min konsultacji.
Zasięg geograficzny · 10 miast
Gdzie wdrażamy voicebota
W Warszawie spotykamy się na miejscu, jeśli zależy Państwu na osobistym kontakcie. W pozostałych dziewięciu miastach pracujemy zdalnie, z tym samym zespołem inżynierów i prawników.
Ten sam zakres wdrożenia w każdym mieście.
Inne branże