# Jedna linia dla sprzedaży, obsługi polis i szkód. Agent rozpoznaje powód telefonu, zbiera uzgodnione informacje i tworzy sprawę dla właściwej osoby. Po weryfikacji może też odczytać zatwierdzony zakres danych z polisy, jeśli pozwala na to system. Nie dobiera produktu, nie interpretuje warunków ochrony i nie obiecuje przyjęcia szkody bez potwierdzenia w systemie ubezpieczyciela. [Klient dzwoni](https://odbierze.ai/voicebot/ubezpieczenia#pokaz) · [Ada dzwoni](https://odbierze.ai/voicebot/ubezpieczenia/rozmowy-wychodzace#pokaz) ## Posłuchaj rozmowy z Adą ### Klient dzwoni: Prośba o rozmowę przed końcem polisy Biuro Polisa. Fikcyjna firma i dane. Obie strony używają głosu syntetycznego. Nagranie powstało w kanale internetowym. Pokazujemy rzeczywisty widok panelu demonstracyjnego. Numer do kontaktu jest już w fikcyjnej karcie zgłoszenia. Przykład nie pokazuje produkcyjnej weryfikacji tożsamości. Scena rozgrywa się 8 września 2026 r. [Nagranie, 47.772 sekund, MP3](https://odbierze.ai/materialy/pokazy/branze/ubezpieczenia-inbound.mp3) #### Dane po rozmowie - Imię: Marcin - Rodzaj polisy: OC samochodu - Koniec polisy: 30 września - Pora kontaktu: jutro po 15:00 Miejsce zapisu: Dane z rozmowy w panelu. [Widok działającego panelu](https://odbierze.ai/materialy/pokazy/panel/ubezpieczenia-inbound-ef78e05b4eb9.png) #### Transkrypcja automatyczna **Ada, 0 s:** Dzień dobry, Biuro Polisa, tu Ada, asystentka AI. Rozmowa jest nagrywana. W czym mogę pomóc? **Rozmówca, 6 s:** Dzień dobry. Kończy mi się OC samochodu. Chciałbym porozmawiać z doradcą o przedłużeniu. **Ada, 12 s:** Rozumiem, chętnie pomogę zorganizować kontakt z doradcą w sprawie polisy komunikacyjnej. Proszę o informację, kiedy dokładnie kończy się pana obecna polisa oraz jak ma pan na imię? **Rozmówca, 24 s:** Polisa kończy mi się trzydziestego września, a mam na imię Marcin. **Ada, 28 s:** Dziękuję, panie Marcinie. O jakiej porze doradca mógłby się z panem skontaktować? **Rozmówca, 34 s:** Jutro po piętnastej. **Ada, 37 s:** Zapisałam prośbę o telefon jutro po piętnastej. Czy ma pan jeszcze jakieś pytanie? **Rozmówca, 42 s:** Nie, to wszystko. Dziękuję. Do widzenia. **Ada, 45 s:** Dziękuję. Do widzenia. ## Wdrożenie i obsługa - START: wdrożenie 2990 zł netto, opieka 990 zł netto miesięcznie, 500 min w cenie; nadwyżka 1,09 zł netto/min. - MEDIUM: wdrożenie od 4990 zł netto, opieka 1990 zł netto miesięcznie, 1500 min w cenie; nadwyżka 0,99 zł netto/min. Panel jest w cenie. Sprawdzamy dostęp do systemu używanego w Twojej firmie i potwierdzamy pełny koszt przed umową. Łącznik spoza pakietu kosztuje od 4 900 zł netto za budowę i 250 zł netto miesięcznie za utrzymanie. VAT 23%. Zakres i ceny dodatków: https://odbierze.ai/cennik#addons. ## Cztery różne powody telefonu do agencji Nie łączymy ich w jedną rozmowę. Każdy proces ma własny zestaw pytań, podstawę przetwarzania, źródło danych i moment, w którym sprawę przejmuje uprawniony pracownik. ### Nowe zapytanie o ubezpieczenie Agent ustala, jakiego rodzaju ochrony szuka rozmówca, i zbiera tylko informacje wskazane przez dystrybutora dla tego etapu. Nie uruchamia kalkulatora ani nie obiecuje ceny, jeśli integracja i reguły produktu nie zostały osobno zatwierdzone. ### Wywiad do analizy wymagań i potrzeb Agent może przeprowadzić zatwierdzoną część wywiadu i zapisać odpowiedzi w dokumentacji sprawy. To dystrybutor projektuje pytania, ustala ich związek z produktem, ocenia kompletność i odpowiada za propozycję zgodną z wymaganiami oraz potrzebami klienta. ### Pytanie o aktualną polisę Po uzgodnionej weryfikacji agent może odczytać pola dopuszczone w tym kanale, na przykład numer sprawy lub datę końca ochrony. Pytanie o interpretację zakresu, wyłączenie albo spór przekazuje pracownikowi bez samodzielnej wykładni dokumentów. ### Kontakt po zdarzeniu Agent zbiera minimum potrzebne do skierowania rozmówcy do właściwego kanału i może utworzyć zadanie dla zespołu likwidacji szkód. Numer zgłoszenia podaje dopiero po poprawnym zapisie potwierdzonym przez system ubezpieczyciela. ## System i uprawnienia sprawdzamy przed wyceną Nazwa platformy nie oznacza gotowego połączenia. Sprawdzamy wersję, dokumentację, licencję, dostęp testowy, zakres dozwolonych operacji i sposób potwierdzenia zapisu. Brak API może ograniczyć proces do utworzenia zadania dla pracownika. ### CRM i kolejki spraw - pola kontaktu, właściciel i status sprawy - duplikaty, zadania i historia zmian ### System brokerski lub agencyjny - odczyt polisy po sprawdzeniu uprawnień - zapis odpowiedzi APK tylko w uzgodnionym procesie ### Kalkulator i oferta - operacje dostępne w dokumentacji dostawcy - brak automatycznej rekomendacji w standardowym zakresie ### Obsługa szkód - osobny formularz i wymagane pola dla danego partnera - numer sprawy dopiero po potwierdzonym zapisie ### Powiadomienia - zatwierdzone szablony SMS lub e-mail - linki do dokumentów z kontrolowanego źródła ### Telefonia - obecny numer, przekierowanie lub przeniesienie numeru - standardowa telefonia krajowa w cenie puli i nadwyżki ## Granice automatyzacji w dystrybucji ubezpieczeń Wdrożenie nie daje automatycznie zgodności z prawem. Dystrybutor wskazuje produkty, proces, podstawy przetwarzania i osoby odpowiedzialne. My budujemy agenta według tych decyzji i dokumentujemy jego działanie. ### Odpowiedzialność za APK pozostaje u dystrybutora Art. 8 wymaga, aby dystrybutor określił wymagania i potrzeby klienta na podstawie uzyskanych informacji, przekazał zrozumiałe i obiektywne informacje o produkcie oraz proponował umowę zgodną z tymi potrzebami. Agent może pomóc zebrać odpowiedzi, ale nie przejmuje tych obowiązków. Źródło: [Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń, tekst jednolity](https://eli.gov.pl/eli/DU/2026/12/ogl) ### Dystrybutor projektuje kanał i zapis APK KNF przyjęła w czerwcu 2026 r. rekomendacje dla zakładów ubezpieczeń dotyczące dystrybucji. W części poświęconej APK wskazuje między innymi na produkt, zakres informacji, ich źródła, kanał kontaktu i udokumentowanie procesu. Termin stosowania większości rekomendacji upływa 1 lipca 2027 r.; w okresie przejściowym obowiązują wcześniejsze wytyczne KNF. Źródło: [KNF, rekomendacje dotyczące dystrybucji z 2026 r.](https://www.knf.gov.pl/komunikacja/komunikaty?articleId=98918&p_id=18) ### Zakres danych zależy od produktu i celu Nie ma jednego zestawu danych dla całej branży. Informacje ujawniające stan zdrowia należą do szczególnych kategorii danych, a historia szkód lub dane identyfikacyjne też wymagają konkretnego celu i zabezpieczeń. Administrator ustala zakres, podstawę, retencję, obowiązek informacyjny i sposób weryfikacji dla każdej ścieżki. Źródło: [Rozporządzenie (UE) 2016/679, RODO](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2016/679/oj) ### Rozmówca wie, że mówi z AI Na początku kontaktu agent jasno przedstawia się jako system AI. Jeśli sprawa wymaga doradcy, agent próbuje połączyć rozmowę albo zapisuje prośbę o kontakt według reguł agencji. Nie obiecujemy stałego dyżuru człowieka bez takiego ustalenia. Źródło: [Rozporządzenie (UE) 2024/1689, art. 50](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1689/2026-07-27/eng) ### Marketingowy outbound wymaga uprzedniej zgody Przypomnienie organizacyjne trzeba oddzielić od propozycji nowej polisy, rozszerzenia ochrony lub reaktywacji klienta. Marketing bezpośredni przez telefon albo automatyczny system wywołujący podlega art. 398 PKE. Źródło zgody i sprzeciw muszą być dostępne w procesie przed wykonaniem połączenia. Źródło: [Prawo komunikacji elektronicznej, art. 398](https://eli.gov.pl/api/acts/DU/2024/1221/text.html) ## Najczęstsze pytania brokerów ubezpieczeniowych ### Czy agent może doradzać w zakresie wyboru polisy? W naszym standardowym zakresie nie dobiera produktu i nie rekomenduje polisy. Może zebrać odpowiedzi według zatwierdzonego procesu oraz przekazać obiektywne informacje przygotowane przez dystrybutora. Dopasowanie propozycji do wymagań i potrzeb klienta pozostaje obowiązkiem dystrybutora. ### Czy połączycie agenta z naszym systemem brokerskim? Możemy to potwierdzić po sprawdzeniu wersji systemu, dokumentacji, licencji i dostępu testowego. Osobno oceniamy odczyt polisy, zapis odpowiedzi APK, utworzenie szkody oraz potwierdzenie każdej operacji. Nie zakładamy gotowej integracji na podstawie samej nazwy platformy. ### Jak agent weryfikuje tożsamość klienta (polisa istniejąca)? Metodę ustala administrator po analizie ryzyka i możliwości systemu. Nie publikujemy uniwersalnego zestawu pytań, bo inny poziom pewności może być potrzebny do podania daty końca polisy, a inny do zmiany danych. Jeśli weryfikacja się nie powiedzie, agent nie ujawnia informacji i przekazuje sprawę do pracownika. ### Ile kosztuje voicebot dla brokera albo multiagencji? START kosztuje 2 990 zł netto za wdrożenie i 990 zł netto miesięcznie za opiekę nad jednym procesem oraz obejmuje 500 minut rozmów. MEDIUM zaczyna się od 4 990 zł netto za wdrożenie, kosztuje 1 990 zł netto miesięcznie i obejmuje do trzech powiązanych procesów oraz 1 500 minut. Standardowa telefonia krajowa jest w cenie puli i nadwyżki. Niestandardową telefonię wyceniamy według zakresu, bez podwójnego naliczania. Wielkość agencji sama nie wybiera pakietu; liczą się procesy, ruch, integracje i zakres danych. ### Czy obsługujecie sprzedaż polis B2B i B2C? Możemy zaprojektować oba procesy, ale nie traktujemy ich jako jednej ścieżki. Pytania, produkty, dokumenty, uprawnienia i przekazanie sprawy mogą być inne. Zakres pakietu zależy od liczby procesów i integracji zapisanych w ofercie. ### Czy całą klauzulę RODO trzeba czytać przez telefon? Administrator wybiera sposób spełnienia obowiązku informacyjnego zgodny z konkretnym procesem i zasadą przejrzystości. Możliwa jest informacja warstwowa z odesłaniem do pełnej treści, jeśli najważniejsze informacje są dostępne w rozmowie. Nagranie nie jest automatycznie dowodem zgody ani obowiązkowym elementem procesu. ### Jak wygląda zakres ENTERPRISE dla multiagencji? Zakres ustalamy po audycie procesów, systemów, uprawnień i wymagań operacyjnych. Może obejmować kilka linii produktowych, różne kolejki doradców lub dodatkowe integracje, ale nie obiecujemy ich przed sprawdzeniem dokumentacji. Cena i harmonogram są indywidualne. [Cennik](https://odbierze.ai/cennik#pakiety) · [Integracje](https://odbierze.ai/integracje) · [Etapy wdrożenia](https://odbierze.ai/wdrozenie-voicebota) · [Kontakt z zespołem](https://odbierze.ai/kontakt) Strona oryginalna: https://odbierze.ai/voicebot/ubezpieczenia.